Glossário – Activesoft

Glossário Financeiro

Termo	O que significa?	Quando você verá esse termo?
Acréscimo	Valor adicional aplicado a uma cobrança, podendo decorrer de juros, multa ou outros encargos previstos pela instituição.	Quando o valor original de um título sofrer algum aumento decorrente das regras da cobrança.
Agente de Cobrança	Configuração que identifica o responsável pelo processamento de uma cobrança e pela comunicação com a instituição ou parceiro financeiro.	Quando for preciso conferir por qual configuração ou integração um título foi emitido, registrado ou processado.
Agrupamento de Serviço	Classificação usada para organizar serviços e permitir que algumas rotinas ou variáveis localizem o conjunto correto de cobranças.	Quando uma cobrança ou variável depender do agrupamento ao qual o serviço está vinculado.
Alterar Lançamentos	Recurso usado para ajustar dados dos lançamentos que compõem uma cobrança já gerada, conforme as permissões e regras do sistema.	Quando for preciso corrigir ou revisar dados que compõem um título sem confundir o lançamento com o próprio título.
Arquivo de Remessa	Arquivo gerado pelo sistema e enviado à instituição financeira contendo as informações necessárias para registrar, alterar ou cancelar títulos.	Quando o cliente utilizar cobrança por remessa e retorno bancário.
Arquivo de Retorno	Arquivo disponibilizado pela instituição financeira contendo o resultado do processamento dos títulos, como liquidações, baixas, rejeições e demais ocorrências.	Quando for necessário atualizar a situação dos títulos ou analisar o retorno do processamento bancário.
Auditoria do Título	Histórico do título. Mostra dados e alterações que ajudam a entender o que aconteceu com a cobrança.	Quando for preciso investigar como o título foi gerado, enviado, alterado ou processado.
Baixa	Processo que altera a situação de um título para quitado após a confirmação do recebimento, de forma manual ou automática.	Quando um pagamento for confirmado e o título precisar ser encerrado no sistema.
Baixa Manual	Registro manual do recebimento de um título feito diretamente pelo usuário no sistema.	Quando for preciso registrar um recebimento que não tenha sido atualizado automaticamente por uma integração ou arquivo de retorno.
Boleto Integrado	Tipo de cobrança em que o sistema envia e recebe dados do parceiro financeiro pela integração, sem troca manual de arquivos de remessa e retorno.	Quando a instituição usa uma integração para registrar e acompanhar boletos.
Boleto sem Registro	Situação em que o boleto ainda não possui confirmação de registro junto à instituição ou parceiro financeiro responsável pela cobrança.	Quando um boleto precisar ser reenviado ou analisado por ainda não estar registrado para pagamento.
Boleto Tradicional	Tipo de cobrança que usa arquivos de remessa e retorno para trocar dados com a instituição financeira.	Quando a instituição registra e acompanha boletos usando arquivos bancários.
Cancelamento de NFS-e	Processo usado para solicitar o cancelamento de uma NFS-e já emitida, respeitando as regras do município ou do Emissor Nacional.	Quando uma nota fiscal emitida precisa ser cancelada é preciso verificar as regras aplicáveis à emissão.
Cancelamento de Título	Processo usado para cancelar uma cobrança que não deverá mais permanecer válida para recebimento.	Quando um título tiver sido gerado indevidamente ou quando a cobrança precisar ser cancelada.
Carteira Bancária	Identificação utilizada pela instituição financeira para definir características e regras da cobrança de boletos dentro de um convênio.	Quando houver configuração ou validação dos dados necessários para emissão e registro de boletos.
CBS	Contribuição sobre Bens e Serviços prevista no novo modelo tributário e informada em operações fiscais quando aplicável.	Quando a emissão fiscal exigir o preenchimento dos dados ligados à CBS.
Centro de Custo	Classificação usada para organizar receitas e despesas de acordo com áreas, unidades, projetos ou finalidades definidas pela instituição.	Quando for preciso ver a qual área ou finalidade uma receita ou despesa pertence.
Certificado Digital	Credencial eletrônica usada para autenticar a instituição em operações fiscais que exigem código digital.	Quando houver configuração, renovação ou erro de autenticação durante a emissão de notas fiscais.
CNAB	Padrão usado para estruturar arquivos de comunicação entre sistemas e instituições financeiras, como os arquivos de remessa e retorno.	Quando houver geração, importação ou análise de arquivos bancários, especialmente nos layouts CNAB 240 ou CNAB 400.
Cobrança Avulsa	Cobrança gerada pontualmente, sem depender de uma cobrança recorrente do plano de pagamento.	Quando a instituição precisar cobrar um serviço ou valor específico de forma isolada.
Cobrança por Plano	Geração de cobranças para o aluno com base nas regras, parcelas, serviços e vencimentos definidos em um plano de pagamento.	Quando for preciso gerar as parcelas de uma matrícula a partir de um plano de pagamento configurado.
Cobrança Recorrente	Cobrança gerada periodicamente conforme as condições definidas em um plano, contrato ou serviço.	Quando a instituição possuir cobranças periódicas, como mensalidades.
Cobrança Registrada	Processo pelo qual os títulos são registrados junto à instituição financeira, permitindo sua emissão, alteração ou cancelamento conforme o convênio bancário.	Quando for necessário registrar, alterar ou cancelar títulos junto à instituição financeira.
Cobrar na Pré-matrícula	Configuração que determina se uma cobrança deve ser mostrada durante o processo de pré-matrícula.	Quando a instituição quiser oferecer uma cobrança já na etapa de pré-matrícula.
Concessão de Desconto	Aplicação de uma regra que reduz o valor a pagar quando as condições definidas para o desconto são atendidas.	Quando a instituição definir descontos condicionados a datas, vencimentos ou outras regras de pagamento.
Conciliação Bancária	Processo de comparação entre os movimentos financeiros registrados no sistema e as movimentações existentes na conta bancária.	Quando for preciso conferir se recebimentos, pagamentos e demais movimentos correspondem aos dados bancários.
Conta a Receber	Registro financeiro que representa um valor que a instituição tem a receber.	Quando forem consultadas ou administradas cobranças, títulos e recebimentos da instituição.
Conta Bancária	Cadastro que representa a conta utilizada pela instituição em suas movimentações financeiras.	Quando houver configuração de recebimentos, conciliação, movimentos bancários ou integrações financeiras.
Conta Contábil	Classificação usada para relacionar movimentos financeiros às contas definidas na estrutura contábil da instituição.	Quando houver parametrização, conferência ou integração dos dados financeiros com a contabilidade.
Código Cedente	Identificação fornecida pela instituição financeira para reconhecer o beneficiário ou convênio responsável pela cobrança.	Durante a configuração ou homologação de uma forma de recebimento que exija os dados do cedente.
Código de Serviço	Código usado para ver o serviço prestado de acordo com as regras fiscais aplicáveis à emissão da NFS-e.	Quando a nota fiscal exigir o código correto do serviço ou apresentar rejeição relacionada ao código informado.
Data de Concessão	Data utilizada como referência para determinar até quando uma condição de desconto poderá ser aplicada.	Quando forem configuradas faixas de desconto com prazos diferentes para pagamento.
Data Preferencial de Vencimento	Data de vencimento definida para adequar as cobranças de um responsável às condições configuradas pela instituição.	Quando o vencimento de uma cobrança precisar considerar a data preferencial vinculada ao responsável.
DDA	Serviço bancário que mostra, no aplicativo ou internet banking do pagador, boletos registrados no CPF ou CNPJ dele.	Quando o responsável disser que uma cobrança apareceu no DDA mesmo sem receber o boleto.
Desconto	Valor que reduz o total da cobrança quando as regras configuradas são atendidas.	Quando o cliente quiser conceder ou conferir uma redução no valor a pagar.
Desconto Autorizado	Desconto antes definido para o aluno ou responsável e que pode ser considerado na geração das cobranças de acordo com a configuração utilizada.	Quando for preciso verificar se um desconto já autorizado deve ou não ser aplicado às parcelas geradas.
Desconto por Antecipação	Redução no valor da cobrança concedida quando o pagamento é realizado dentro do prazo definido pela instituição.	Quando a instituição oferecer desconto condicionado ao pagamento antes de uma data ou prazo específico.
Devolução	Registro no sistema de que um valor recebido será devolvido. Essa opção registra a operação, mas não faz a transferência do dinheiro.	Quando a instituição precisa registrar a devolução de um valor ao responsável.
DPS	Declaração de Prestação de Serviços. Reúne os dados usados para gerar a NFS-e no padrão nacional.	Quando a instituição usa o Emissor Nacional da NFS-e ou aparece uma mensagem ligada à DPS.
Emissor Nacional da NFS-e	Ambiente nacional usado para emissão e processamento da Nota Fiscal de Serviço eletrônica nos municípios que utilizam o padrão nacional.	Quando a instituição estiver configurada para emissão pelo padrão nacional ou houver necessidade de analisar retornos provenientes desse ambiente.
Estorno	Processo usado para reverter uma operação financeira realizada anteriormente.	Quando for preciso desfazer um recebimento ou outra operação realizada de forma incorreta.
Favorecido	Pessoa ou entidade definida como beneficiária dos valores recebidos por uma forma de recebimento.	Quando houver configuração de cobrança é preciso indicar quem receberá os valores processados.
Fila de Boleto Integrado	Tela usada para acompanhar e gerenciar operações ligadas às cobranças integradas.	Quando for preciso consultar registro, situação ou processamento de títulos integrados.
Forma de Recebimento	Cadastro que define como a instituição receberá os pagamentos, como boleto, PIX, cartão ou outras modalidades.	Durante configurações bancárias, homologações ou dúvidas sobre os meios de recebimento disponíveis.
Homologação Bancária	Processo de validação das configurações e da comunicação entre o sistema e a instituição financeira antes da utilização da cobrança.	Quando uma nova configuração bancária precisar ser validada antes de entrar em operação.
IBS	Imposto sobre Bens e Serviços previsto no novo modelo tributário e informado em operações fiscais quando aplicável.	Quando a emissão fiscal exigir o preenchimento dos dados ligados ao IBS.
Impedimento Financeiro	Regra ou condição usada para restringir ações quando existem pendências financeiras, de acordo com a configuração da instituição.	Quando for preciso verificar se débitos pendentes devem impedir uma operação, como matrícula ou rematrícula.
Inadimplência	Situação em que existem valores pendentes de pagamento	Quando forem consultados títulos vencidos, cobranças em aberto ou dados relacionados a responsáveis com débitos.
Integração Bancária	Comunicação entre o sistema e uma instituição ou parceiro financeiro para troca de dados ligados às cobranças e recebimentos.	Quando a instituição utilizar recursos integrados para registrar cobranças, consultar situações ou processar recebimentos.
Isaac	Plataforma parceira integrada ao sistema para gestão de cobranças financeiras.	Quando a instituição utilizar a integração Isaac e for preciso acompanhar a geração, sincronização ou situação das cobranças.
ISS	Imposto Sobre Serviços, tributo municipal incidente sobre a prestação de serviços conforme a legislação aplicável.	Quando houver parametrização ou conferência dos dados tributários utilizados na emissão da nota fiscal.
Juros	Acréscimo aplicado ao valor de uma cobrança por pagamento após o vencimento, de acordo com as regras configuradas.	Quando um título estiver vencido e houver previsão de cobrança de encargos pelo atraso.
Lançamento	Registro que compõe o valor de um título e identifica a origem financeira da cobrança.	Quando for preciso entender quais serviços ou valores compõem um título ou alterar dados ligados aos seus lançamentos.
Liquidação	Confirmação de que o pagamento de um título foi processado pela instituição financeira ou parceiro responsável pelo recebimento.	Quando for preciso ver se um pagamento já foi reconhecido no fluxo financeiro.
Lote	Agrupamento de registros processados em conjunto em uma rotina financeira.	Quando várias cobranças, registros ou documentos forem enviados ou processados em uma mesma operação.
Lote de RPS	Conjunto de RPS (Recibos Provisórios de Serviços) enviado ao município ou ao Emissor Nacional para geração das NFS-e.	Quando o cliente emitir notas fiscais em lote ou precisar consultar o processamento e o retorno das notas enviadas.
Multa	Acréscimo aplicado ao título por atraso no pagamento, de acordo com as regras configuradas pela instituição.	Quando o pagamento ocorrer após o vencimento e a cobrança possuir multa configurada.
NBS	Classificação usada para ver o tipo de serviço prestado em operações ligadas à emissão de documentos fiscais.	Quando a emissão exigir a classificação do serviço ou apresentar rejeições ligadas ao código informado.
Negociação	Processo que permite estabelecer novas condições para o pagamento de títulos, podendo envolver novos vencimentos, valores ou parcelamentos.	Quando a instituição precisa renegociar títulos em aberto de um aluno ou responsável financeiro.
NFS-e	Documento fiscal eletrônico emitido para registrar a prestação de serviços, conforme as regras da prefeitura ou do Emissor Nacional da NFS-e.	Quando o cliente precisar emitir notas fiscais, corrigir erros de emissão ou validar integrações com a prefeitura.
Número do RPS	Identificador sequencial atribuído ao RPS utilizado no processo de emissão da NFS-e.	Quando for preciso acompanhar a sequência dos RPS ou corrigir problemas relacionados à numeração durante a emissão.
Ocorrência Bancária	Informação retornada pela instituição financeira que identifica o resultado ou a situação de uma operação relacionada ao título.	Quando for preciso interpretar o retorno da instituição financeira para entender se uma operação foi confirmada, rejeitada ou apresentou alguma outra situação.
OFX	Formato de arquivo usado para importar movimentos de uma conta bancária e auxiliar no processo de conciliação.	Quando a instituição importar o extrato mostrado pela instituição financeira para realizar a conciliação.
PIX	Meio de pagamento instantâneo que pode ser mostrado nas cobranças conforme a forma de recebimento e a integração configuradas.	Quando a instituição oferecer pagamento instantâneo ou precisar analisar uma cobrança paga por PIX.
PJBank	Parceiro de serviços financeiros integrado ao sistema para processamento de cobranças, como boletos e pagamentos via PIX.	Quando a instituição utilizar uma forma de recebimento integrada ao PJBank ou houver necessidade de analisar registros, pagamentos e retornos dessa integração.
Plano de Contas	Estrutura usada para organizar e classificar os movimentos financeiros da instituição.	Quando receitas, despesas ou outros movimentos precisarem ser classificados para controle e relatórios.
Plano de Pagamento	Configuração que define como uma cobrança será dividida: quantidade de parcelas, valores, vencimentos e outras regras.	Quando for preciso criar ou conferir as condições de cobrança de uma matrícula, contrato ou serviço.
QR Code PIX	Código apresentado em uma cobrança para permitir o pagamento por PIX.	Quando o responsável utilizar PIX para realizar o pagamento de uma cobrança.
Recebimento Online	Modalidade de recebimento em que o pagamento é processado por uma integração online, como cartão ou outro meio eletrônico disponível.	Quando o cliente utilizar uma solução integrada para receber pagamentos eletrônicos.
Registro Confirmado	Situação que mostra que a instituição ou parceiro financeiro aceitou e confirmou o registro da cobrança.	Quando for preciso confirmar se o boleto já está registrado e apto para pagamento.
Registro de Boleto	Processo de envio dos dados de um boleto para que a instituição financeira reconheça e autorize sua cobrança.	Quando um boleto precisar ser registrado antes de ser mostrado ou usado para pagamento.
Reintegração Isaac	Processo de restabelecimento ou nova sincronização de uma cobrança com a integração Isaac.	Quando uma cobrança precisar ser novamente integrada ou sincronizada com a plataforma Isaac.
Rejeição Bancária	Resultado de um processamento em que uma operação enviada não é aceita pela instituição financeira devido a alguma inconsistência.	Quando um registro, alteração ou outra operação relacionada ao título não for aceita pela instituição financeira.
Remessa	Envio dos dados de cobrança à instituição financeira com arquivo bancário.	Quando a instituição utilizar o fluxo tradicional de comunicação bancária para registrar ou alterar títulos.
Repasse	Transferência dos valores recebidos por uma operadora ou parceiro financeiro para a conta definida pela instituição.	Quando for preciso entender para qual conta os valores processados serão transferidos.
Responsável Financeiro	Pessoa vinculada ao aluno que assume a responsabilidade pelas cobranças financeiras definidas pela instituição.	Quando houver dúvidas sobre a pessoa vinculada às cobranças, boletos, contratos ou documentos financeiros do aluno.
Retorno	Recebimento e processamento dos dados mostrados pela instituição financeira após o tratamento de uma remessa ou movimentação bancária.	Quando for preciso atualizar títulos com dados de pagamento, rejeição, baixa ou outras ocorrências.
RPS	Recibo Provisório de Serviços. Guarda os dados do serviço antes da geração da NFS-e.	Quando uma nota fiscal estiver sendo enviada, processada, corrigida ou analisada.
RPS Corrigido	RPS cujos dados foram ajustados após a identificação de uma inconsistência antes de novo processamento da NFS-e.	Quando um RPS rejeitado ou com dados incorretos precisar ser corrigido e processado novamente.
RPS Rejeitado	RPS que não foi convertido em NFS-e porque alguma informação enviada não foi aceita durante o processamento.	Quando a emissão da nota fiscal apresentar erro e for preciso ver e corrigir a informação que causou a rejeição.
Saldo em Aberto	Valor de um título que ainda não foi pago.	Quando houver pagamento parcial ou quando parte da cobrança ainda não tiver sido quitada.
Segunda Via	Disponibilização de uma cobrança já existente para consulta, impressão ou pagamento.	Quando o responsável precisar acessar novamente o boleto ou documento de cobrança.
Sem Registro	Situação que mostra que a cobrança ainda não teve o registro confirmado pela instituição ou parceiro financeiro.	Quando for preciso verificar ou reenviar um boleto que ainda não está registrado.
Sequência de RPS	Ordem numérica usada para ver os RPS emitidos pela instituição.	Quando for preciso conferir ou ajustar a numeração utilizada nas emissões fiscais.
Serviço	Cadastro usado para ver o que está sendo cobrado pela instituição e compor os lançamentos financeiros.	Quando forem configuradas cobranças como mensalidades, matrículas, materiais, atividades ou outros serviços oferecidos pela instituição.
Sincronização Bancária	Atualização dos dados entre o sistema e a instituição ou parceiro financeiro integrado (Isaac).	Quando uma informação de registro, pagamento ou situação ainda precisa ser refletida entre os sistemas.
Tarifa Bancária	Valor cobrado pela instituição ou parceiro financeiro pela execução de determinados serviços bancários.	Quando for preciso conferir custos associados a boletos, recebimentos ou outras operações financeiras.
Taxa	Cobrança adicional criada para representar um valor específico, diferente ou complementar às cobranças recorrentes.	Quando a instituição precisar cobrar matrícula, material, atividades ou outros valores adicionais.
TBanks	Parceiro de serviços financeiros integrado ao sistema para operações de cobrança e recebimento disponíveis na plataforma.	Quando a instituição utilizar uma forma de recebimento vinculada à integração TBanks.
Título	Documento financeiro que representa um valor a receber pela instituição, contendo informações como vencimento, valor, situação e forma de recebimento. Cada cobrança gerada no sistema corresponde a um título.	Quando o cliente consultar, emitir, alterar, cancelar ou acompanhar uma cobrança, bem como durante processos de baixa, negociação, remessa e retorno bancário.
Título Vencido	Título cuja data de vencimento já passou e que permanece com valor pendente.	Quando forem analisadas cobranças em atraso ou situações de inadimplência.
Unidade Contratante	Unidade da instituição cujos dados jurídicos e cadastrais serão utilizados na composição do contrato e em processos relacionados.	Quando os dados da contratada apresentados em um contrato precisarem ser conferidos entre matriz e filial.
Variável de Contrato	Campo dinâmico inserido no modelo de contrato para preencher automaticamente dados cadastrados no sistema.	Quando um contrato precisar exibir automaticamente dados de aluno, responsável, serviço, cobrança ou unidade.
Vencimento	Data limite definida para o pagamento de um título.	Quando houver dúvidas sobre prazo de pagamento, atualização de cobrança, juros, multa ou registro de boletos.

Página em construção — novos termos serão adicionados ao longo do tempo.

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